Alles geregelt, sicher aufbewahrt, im Ernstfall sofort abrufbar
Kein Zettel in der Schublade — sondern ein schriftliches Absicherungskonzept, juristisch geprüfte Vorlagen und deine Unterlagen sicher hinterlegt, damit sie im Ernstfall auch wirklich gefunden werden.
Erstgespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Die Buchung der Konzeptberatung erfolgt danach — oder direkt oben.
Was du konkret bekommst
Online-Fragebogen vorab
Du füllst in Ruhe aus — zu Hause, ohne Zeitdruck.
Persönliche Analyse deiner Unterlagen
Hannes prüft alles individuell, bevor der Termin stattfindet.
45-Min Online-Termin
Ziele, Wünsche, offene Fragen — gemeinsam durcharbeiten.
Schriftliches Absicherungskonzept
PDF, individuell auf deine Situation zugeschnitten.
Mehrere Personen einer Familie
Paar, Familie, Patchwork — kein Einzelpreis pro Person.
4 Risiko-Bereiche
Tod · Pflege · längere Krankheit · Handlungsunfähigkeit
Sichere Aufbewahrung + Bevollmächtigten-AbrufAlleinstellungsmerkmal
Deine Unterlagen sicher hinterlegt — im Ernstfall sofort abrufbar.
Was die Konzeptberatung NICHT ist
Damit du weißt, was du buchst — und was nicht.
- Keine reine Produktberatung — BU, RLV oder Pflegepolice einzeln klären wir kostenlos via Provision (separate Beratung buchbar).
- Keine Rechtsberatung — Testament, Erbrecht, Erbstreit gehören zum Notar oder Anwalt. Wir empfehlen weiter, wenn nötig.
- Keine Anlage- oder Vermögensberatung — Depot-Optimierung, ETF-Strategie und Co. sind separate Beratungsthemen.
Was kostet es — und ist das fair?
349 €
brutto · pauschal · einmalig
Mehrere Personen einer Familie inkludiert — kein Aufpreis pro Person
Zum Vergleich:
- Notar Testament250–800 €
- Rechtsanwalt-Stundensatzab 300 €
- Notfallplanung-Beratung bei Bankenmeist nicht buchbar
Die Konzeptberatung deckt strukturiert alle vier Risiko-Bereiche in einem Paket ab — inkl. schriftlichem Konzept und Aufbewahrung. Das bekommst du in dieser Form für diesen Preis nirgendwo sonst.
Die häufigste Lücke: niemand weiß, wo die Unterlagen sind
Du kannst die perfekte Vorsorgevollmacht haben — wenn deine Vertrauensperson sie im Ernstfall nicht findet, hilft sie nicht. Vorsorgevollmacht in der Schublade, Patientenverfügung beim vergessenen Anwalt, Notfallordner im Tresor bei verschlossener Wohnung — das sind keine Ausnahmen, das ist der Regelfall.
- Wir bewahren deine Unterlagen sicher auf (digital + physisch)
- Deine Bevollmächtigten sind namentlich hinterlegt — mit Berechtigungsumfang
- Im Ernstfall: Identifikation → sofortiger Zugriff, keine Sucherei
- Update-Service auf Wunsch im Rahmen unseres Service-Modells (kommt in Kürze)
Diese Funktion bekommt der Kunde nirgendwo sonst in Deutschland für 349 € pauschal.
Notfallplanung ist ein Familien-Thema — nicht nur die eigene Vorsorge
Schonvermögen: was das Sozialamt nicht anfassen darf
Wer im Alter pflegebedürftig wird und Sozialhilfe benötigt, muss sein Vermögen grundsätzlich erst aufbrauchen. Es gibt jedoch gesetzlich geschützte Ausnahmen — das sogenannte Schonvermögen (§ 90 SGB XII). Welche Vermögenswerte davon betroffen sind und wie du das in deine Planung einbaust, ist Teil der Konzeptberatung.
Elternunterhalt: wenn Pflegekosten auf dich zurückfallen können
Wenn ein Elternteil pflegebedürftig wird und die Rente nicht reicht, kann das Sozialamt die Kosten von Kindern zurückfordern (§ 1601 BGB — Verwandte 1. Grades). Schenkungen können bis zu 10 Jahre rückgängig gemacht werden, und Schulden des Elternteils gehen mit der Erbschaft auf die Kinder über. Wer das wissen will, bevor es passiert, ist genau richtig in der Konzeptberatung.
Hintergrundinformationen zu diesen Themen findest du in unserer Vorlagen-Bibliothek (PDFs zu Schonvermögen, Elternunterhalt, Pflegegrade).
Von der Buchung zum fertigen Konzept
Buchung
Du buchst die Konzeptberatung direkt oder nach dem kostenlosen Erstgespräch.
Online-Fragebogen
Du erhältst deinen persönlichen Fragebogen automatisch — ausfüllen wann es passt, kein Zeitdruck.
Hannes analysiert
Ich prüfe deine Angaben und Dokumente und bereite den Termin individuell vor.
45-Min Online-Termin
Ziele, Lücken, offene Fragen, Familienkonstellation — gemeinsam durcharbeiten.
Schriftliches Konzept
Du erhältst dein persönliches Absicherungskonzept als PDF — typisch 2–3 Wochen nach Fragebogen-Eingang.
Aufbewahrung aktiv
Deine Unterlagen und Bevollmächtigten sind hinterlegt — der Ernstfall-Abruf ist eingerichtet.
Was du vielleicht noch wissen willst
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Bereit, alles zu regeln?
Konzeptberatung jetzt buchen — oder erst im kostenlosen Erstgespräch alle Fragen klären.